- Platforma inwestycyjna twierdzi, że obawy przed nalotem podatków budżetowych uderzyły w składki emerytalne
AJ Bell wezwał Ministerstwo Skarbu do wprowadzenia „blokady podatku emerytalnego” w Wielkiej Brytanii Jesienny budżet po spadku składek w ostatnich tygodniach.
The platforma inwestycyjna powiedział w czwartek inwestorom, że przed przyjęciem budżetu na 30 października nastąpiła „zauważalna zmiana zarówno w zakresie wpłat klientów na emerytury, jak i wypłat gotówki zwolnionych od podatku”.
Szef Michael Summersgill powiedział, że AJ składał „reprezentacje” w departamencie Rachel Reeve, starając się zagwarantować „stabilność kluczowych przepisów dotyczących podatku emerytalnego przynajmniej w tym parlamencie”.
Co jest na kartach? Rosną obawy dotyczące możliwych zmian podatkowych w przypadku emerytur
Zgodnie z obowiązującymi przepisami oszczędzający otrzymują ulgę w podatku emerytalnym według stawki podatku dochodowego.
Podatnicy ze stawką podstawową otrzymują ulgę w wysokości 20 proc., natomiast podatnicy ze stawką wyższą i dodatkową otrzymują odpowiednio 40 i 45 proc.
Oczekuje się, że Rachel Reeves rozważy propozycję urzędników skarbowych dotyczącą stałej 30-procentowej stawki ulgi w podatku emerytalnym.
Ministerstwo Skarbu mogłoby również starać się ograniczyć prawo obywateli do środków pieniężnych wolnych od podatku, gdy uzyskują oni dostęp do swojej puli emerytalnej.
Innym potencjalnym celem są pule emerytur, które nie mieszczą się w siatce podatku od spadków.
Summersgill powiedział: „Emerytury są głównym narzędziem oszczędzania emerytalnego w Wielkiej Brytanii, a klienci nie są zaskoczeniem, że są wrażliwi na zmiany w swoim traktowaniu pod względem podatkowym.
„W obliczu wzmożonych doniesień prasowych przed nadchodzącym budżetem zaobserwowaliśmy zauważalną zmianę zarówno w zakresie wpłat klientów na emerytury, jak i wypłat gotówki wolnych od podatku.
„Chociaż te zmiany w zachowaniu nie mają istotnego wpływu na wyniki biznesowe AJ Bell, stanowią one istotne decyzje dla klientów indywidualnych”.
Oświadczenia: Michael Summersgill, szef AJ Bell, powiedział, że firma złożyła „oświadczenia” przed skarbem państwa
W opublikowanym w czwartek raporcie dotyczącym transakcji na koniec roku firma AJ Bell ogłosiła, że inwestorzy korzystający z jej platformy zdeponowali w grupie 6,1 miliarda funtów w zeszłym roku, przy 14-procentowym wzroście liczby klientów.
AJ Bell odnotował, że napływy środków wzrosły o 45 procent w porównaniu z ubiegłym rokiem, zwiększając łączne aktywa platformy pod zarządzanie do 86,5 miliarda funtów, powyżej prognoz Investec.
Grupa stwierdziła: „Napływy brutto i netto na platformę były znacznie wyższe niż w roku poprzednim, co wynikało z ciągłych inwestycji w markę i propozycje AJ Bell, a także zwiększonego zaufania inwestorów detalicznych w porównaniu z rokiem poprzednim”.
Summersgill dodał: „Nasza strategia koncentruje się na naszej dwukanałowej platformie, która obsługuje zarówno rynki platform doradzanych, jak i platform (bezpośrednio dla konsumentów), korzystając z jednej platformy technologicznej i jednego modelu operacyjnego.
„Maksymalizuje to nasze możliwości rozwoju na rynku platform, a jednocześnie zapewnia wysoką wydajność działania”.
Analitycy Investec stwierdzili: „Biorąc pod uwagę lepsze wyniki osiągnięte w tym kwartale zarówno przez Quilter, jak i IntegraFin, uważamy, że bieżące wyniki AJ Bell mogą być postrzegane jako lekko negatywne”.
Akcje AJ Bella spadł w czwartek o 1,51 procent, czyli 7,25 pensa, do 473,75 pensów, po wzroście o ponad 80 procent w zeszłym roku.
PLATFORMY INWESTYCYJNE DIY
AJ Bella
AJ Bella
Łatwe inwestowanie i gotowe portfele
Hargreavesa Lansdowna
Hargreavesa Lansdowna
Bezpłatne pomysły na handel funduszami i inwestycje
inwestor interaktywny
inwestor interaktywny
Inwestowanie ze stałą opłatą od 4,99 GBP miesięcznie
Sakso
Sakso
Uzyskaj zwrot 200 GBP z tytułu opłat transakcyjnych
Handel 212
Handel 212
Bezpłatne transakcje i brak opłat za konto
Linki partnerskie: Jeśli kupisz produkt This is Money, możesz otrzymać prowizję. Te oferty są wybierane przez naszą redakcję, ponieważ naszym zdaniem warto je wyróżnić. Nie wpływa to na naszą niezależność redakcyjną.
