Nowe dane UK Finance pokazują, że w pierwszej połowie 2024 r. przestępcy ukradli 571,7 mln funtów.
Choć liczba ta jest nadal oszałamiająca, oznacza to 1,5-procentowy spadek kwoty pieniędzy straconych przez przestępców w porównaniu z pierwszą połową 2023 r.
Spadek ten został zahamowany przez spadek liczby autoryzowanych oszustw – znanych również jako autoryzowane płatności push lub oszustwa związane z aplikacją – w ramach którego odnotowano pierwszy spadek liczby przypadków od drugiej połowy 2021 r.
Ogromne straty: w pierwszej połowie 2024 r. przestępcy ukradli 572 miliony funtów w wyniku oszustwa
Oszustwo w aplikacji ma miejsce, gdy ktoś zostaje nakłoniony do wpłacenia pieniędzy na konto oszusta lub przekazania hasła.
Innymi słowy, podejmują jakieś działania lub przekazują dobrowolnie informacje, które umożliwiają oszustwo.
Choć ogólna suma pieniędzy skradzionych przez oszustów spadła w pierwszym półroczu, liczba przypadków wzrosła niestety o 16 procent, do 1,6 miliona.
Czy nadszedł czas na autoryzowane płatności push?
UK Finance dzieli oszustwa na dwie kategorie – autoryzowane i nieautoryzowane (więcej na ten temat poniżej).
Liczba oszustw związanych z aplikacjami spadła w porównaniu z pierwszą połową 2023 r., zarówno pod względem liczby przypadków, jak i ilości skradzionych pieniędzy. Spowodowało to spadek ogólnej liczby strat z tytułu oszustw w pierwszej połowie 2024 r.
Przestępcy ukradli Brytyjczykom 213,7 miliona funtów, co stanowi spadek o 11 procent w porównaniu z pierwszą połową ubiegłego roku.
Spadek liczby oszustw związanych z aplikacjami pomogły banki, które dołożyły wszelkich starań, aby ostrzec klientów, gdy zauważą wzrost liczby oszustw określonego rodzaju – w tym Oszustwa związane z imitacją głosu AI I Oszustwa dyrektorskie.
Według UK Finance banki zapobiegły nieautoryzowanym oszustwom o wartości 710,9 mln funtów dzięki zaawansowanym systemom bezpieczeństwa.
Całkowita liczba przypadków związanych z aplikacją spadła o 16 procent do 97 344, przy spadku liczby spraw we wszystkich kategoriach oszustw związanych z aplikacją, jak podało UK Finance.
Liczba spraw związanych z aplikacją wykazuje tendencję wzrostową od drugiej połowy 2021 r., kiedy to odnotowano 94 456 przypadków oszustw związanych z aplikacją. Od tego czasu rosły z roku na rok i po raz pierwszy od tego czasu spadły.
Liczba oszustw związanych z zakupem, podczas których ofiara płaci z góry za towary lub usługi, które nigdy nie zostały otrzymane, spadła o 11%.
W pierwszej połowie 2024 r. odnotowano pierwszy spadek liczby oszustw związanych z aplikacjami od drugiej połowy 2021 r
Liczba oszustw związanych z romansami, podczas których ofiary są oszukiwane, aby uwierzyły, że są w związku, spadła o siedem procent, a liczba oszustw inwestycyjnych również spadła o 29 procent.
W okresie od stycznia do czerwca 2024 r. w wyniku oszustw związanych z romansami stracono łącznie 14,5 mln funtów, co oznacza spadek o 21% w porównaniu z tym samym okresem 2023 r.
Liczba przypadków oszustw, w których przestępcy podszywają się pod bank lub policję i namawiają kogoś do przekazania pieniędzy, spadła o 32 procent, a kwoty utracone w wyniku tego rodzaju oszustwa spadły o 26 procent.
W ciągu pierwszych sześciu miesięcy 2024 r. w wyniku tego rodzaju oszustw stracono łącznie 18,8 mln funtów, co oznacza spadek o 42% w porównaniu z rokiem 2023.
„To zachęcające widzieć spadek niektórych kategorii oszustw, w szczególności aplikacji APP, głównie dzięki dużym inwestycjom banków, a także współpracy branżowej i programom edukacyjnym” – powiedział Dan Holmes, dyrektor ds. oszustw bankowych, tożsamości i strategii rynkowej w dziale wykrywania oszustw firma Feedzai.
Szał zakupów: przypadki braku karty, w których zakupu dokonuje się online lub przez telefon, wzrosły o 26% w pierwszej połowie 2024 r.
Straty z powodu nieautoryzowanych oszustw wciąż cieszą się dużym zainteresowaniem
Nieuprawnione oszustwa – w które ofiary nie są bezpośrednio zaangażowane, na przykład zakupy dokonane przy użyciu skradzionych danych karty kredytowej – wzrosły w pierwszej połowie 2024 r. zarówno pod względem liczby spraw, jak i utraconej kwoty.
Straty spowodowane nieautoryzowanymi transakcjami kartami płatniczymi, bankowością zdalną i czekami wyniosły 358 milionów funtów w pierwszej połowie tego roku, co oznacza wzrost o pięć procent w porównaniu z pierwszą połową 2023 roku.
Całkowita liczba przypadków wyniosła nieco ponad 1,5 miliona, co stanowi wzrost o 19 procent w porównaniu z tym samym okresem ubiegłego roku.
UK Finance stwierdziło, że jedną z głównych przyczyn wzrostu strat związanych z oszustwami związanymi z kartami płatniczymi był 26-procentowy wzrost liczby przypadków „braku karty”. Ma to miejsce, gdy transakcja jest dokonywana przez telefon lub online przy użyciu skradzionych danych karty.
Przestępcy mogą kupić w ciemnej sieci miliony skradzionych danych kart kredytowych do wykorzystania do zakupów i sprzedaży innym przestępcom w paczkach.
Odnotowano również gwałtowny wzrost liczby przestępców kradnących telefony komórkowe w celu uzyskania dostępu do aplikacji bankowych swoich ofiar i wzięcia pieniędzy.
Według UK Finance ofiary takich nieuprawnionych oszustw są prawnie chronione przed stratami, a w ponad 98 procentach tych przypadków klienci otrzymują pełny zwrot pieniędzy.
W dniu 7 października 2024 r. weszły w życie zasady wprowadzone przez Organa Regulacji Systemów Płatniczych zmuszanie banków do wypłacenia ofiarom oszustw w ramach aplikacji płatności do 85 000 funtów w ciągu pięciu dni, po zmniejszeniu pierwotnego limitu 415 000 funtów.
Ben Donaldson, dyrektor zarządzający ds. przestępczości gospodarczej w UK Finance, powiedział: „Chociaż zwrot kosztów jest ważny w walce z oszustwami, może stanowić jedynie część rozwiązania.
„Sam w sobie nie zapobiega ani nie ogranicza szkód psychicznych ofiar, ani nie zapobiega kradzieży pieniędzy zorganizowanym grupom przestępczym”.
W odpowiedzi na te dane Nicola Bannister, dyrektor ds. obsługi klienta w TSB, powiedziała: „Chociaż banki pomagają ograniczać straty wynikające z oszustw, odnotowując zauważalną redukcję oszustw związanych z płatnościami typu push, zdecydowanie zbyt wielu konsumentów wciąż boryka się z niszczycielskim wpływem oszustw, które wynikają z od firm internetowych i telefonicznych”.
Stephen White, dyrektor operacyjny w Santander UK, powiedział: „Ponieważ ponad 70 procent oszustw związanych z aplikacjami ma swoje źródło na platformach internetowych, a 16 procent za pośrednictwem sieci telekomunikacyjnych, musimy skoncentrować nasze wysiłki na ochronie konsumentów, a aby to osiągnąć, rozpaczliwie potrzebujemy współpraca międzybranżowa – w tym banki, firmy technologiczne, telekomunikacja i rząd – w celu wprowadzenia znaczących zmian”.
OSZCZĘDZAJ PIENIĄDZE, ZARABIAJ PIENIĄDZE
3,75% AER Zmienna.
3,75% AER Zmienna.
Wymagane konto Chase*
Stawka jednoroczna 5,05%.
Stawka jednoroczna 5,05%.
Zwiększenie dobrobytu na Al Rayan
Oferta bezpłatnych akcji
Oferta bezpłatnych akcji
Brak opłat za konto i darmowy obrót akcjami
4,84% gotówka Iza
4,84% gotówka Iza
Elastyczna Isa, która teraz akceptuje przelewy
Zwrot opłaty transakcyjnej
Zwrot opłaty transakcyjnej
Uzyskaj zwrot 200 GBP z tytułu opłat transakcyjnych
Linki partnerskie: Jeśli kupisz produkt This is Money, możesz otrzymać prowizję. Te oferty są wybierane przez naszą redakcję, ponieważ naszym zdaniem warto je wyróżnić. Nie wpływa to na naszą niezależność redakcyjną. *Pościg: 3,69% brutto. Obowiązują T i C. 18+, mieszkańcy Wielkiej Brytanii
Niektóre linki w tym artykule mogą być linkami partnerskimi. Jeśli je klikniesz, możemy otrzymać niewielką prowizję. Pomaga nam to finansować This Is Money i zapewniać swobodę korzystania z niej. Nie piszemy artykułów promujących produkty. Nie pozwalamy, aby jakiekolwiek relacje handlowe wpływały na naszą niezależność redakcyjną.
