Najważniejsze informacje o historii
- Centralny Bank Nigerii (CBN) skrytykował Binance za nieautoryzowane usługi wpłat i wypłat, zwykle zarezerwowane dla banków i licencjonowanych instytucji finansowych.
- Binance i jej kadra kierownicza stoją w obliczu oskarżeń o pranie pieniędzy, naruszanie przepisów dotyczących wymiany walut i spisek mający na celu ukrycie dochodów finansowych. Rząd ujawnił transakcje o wartości 35 400 000 USD.
- Proces wykazał, że Binance umożliwiał transakcje peer-to-peer z wykorzystaniem nairy bez zezwolenia. Pojawiły się obawy o wpływ tej praktyki na kurs wymiany walut w Nigerii i zgodność z przepisami.
Centralny Bank Nigerii (CBN) oskarżył platformę kryptowalutową Binance o realizowanie na swojej platformie wpłat i wypłat środków przeznaczonych dla banków i innych autoryzowanych instytucji finansowych bez zezwolenia.
Dr Olubukola Akinwunmi, szef Wydziału Polityki Płatniczej i Regulacji w CBN, powiedział w piątek sędziemu Emece Nwite z Federalnego Sądu Najwyższego w Abudży, że transakcje wpłat i wypłat dokonywane na platformie Binance są czynnościami, do których banki w Nigerii zostały upoważnione przez bank centralny.
Nairametria raporty że rząd Nigerii oskarżył firmę Binance i jej dyrektorów, Tygrana Gambaryana i zbiegłego Nadeema Anjarwallę, o rzekomą zmowę mającą na celu ukrycie pochodzenia dochodów finansowych z ich rzekomej nielegalnej działalności w Nigerii, w tym 35 400 000 dolarów.
Władze Nigerii twierdzą, że dopuścili się przestępstwa sprzecznego z art. 21 (a) i podlegającego karze na mocy art. 18 (3) ustawy o zapobieganiu i zakazie prania pieniędzy z 2022 r.
Co wydarzyło się podczas rozprawy
Pod przewodnictwem radcy prawnego Komisji ds. Przestępstw Gospodarczych i Finansowych (EFCC), Ekele Iheanacho, pracownicy CBN poinformowali sąd, że strona internetowa Binance przekonała wielu Nigeryjczyków do szybkiego wpłacania i wypłacania NGN lub naira na Binance za pośrednictwem łącza gotówkowego.
Dodał, że w oświadczeniach na stronie internetowej Binance stwierdzono również, że „nie pobiera opłat za wpłaty. Za każdą wypłatę użytkownicy płacą stałą opłatę, aby pokryć koszt transakcji przeniesienia kryptowaluty z ich konta Binance.”
Wyjaśnił, że „wpłacanie i wypłacanie naira jest regulowaną działalnością prowadzoną przez banki i inne instytucje finansowe posiadające należytą licencję Centralnego Banku Nigerii.”
Twierdził, że Binance nie otrzymała upoważnienia do przeprowadzania tego typu transakcji na swojej platformie.
Dodał również, że Binance ułatwia wymianę nairy na dolary, dodając, że tego rodzaju usługa wymaga również autoryzacji CBN, jako upoważnionego darczyńcy lub kantoru wymiany walut.
Powiedział również sądowi, że traderzy, którzy handlują walutami na giełdzie Binance „zazwyczaj działają pod pseudonimami”, ukrywając w ten sposób swoją tożsamość, co stanowi naruszenie odpowiednich przepisów.
Świadek wyjaśnił,
„Strona sprzedająca poda rachunek bankowy, na który strona kupująca może wysłać lub przelać kwotę w naira na rachunek podany przez stronę sprzedającą.
„Gdy strona kupująca przeleje uzgodnioną kwotę, klika na odpowiednią ikonę na platformie Binance, aby zakomunikować fakt przelania kwoty.
„Platforma Binance, po stronie strony sprzedającej, będzie czekać na potwierdzenie, na podstawie którego zwolni kryptowalutę lub walutę fiducjarną.
„Platforma Binance ułatwiła wszystkie te procesy w przypadku transakcji peer-to-peer (w naira)”.
Po przesłuchaniu świadków sąd odroczył rozprawę do 16 lipca, aby umożliwić obronie przeprowadzenie przesłuchania krzyżowego.
Tego samego dnia sędzia Nwite nakazał również Nigeryjskiej Służbie Więziennej przedstawienie raportów medycznych Tigrana Gambaryana, ostrzegając służbę więzienną przed niepodporządkowaniem się poleceniom sądu.
Dodał, że lekarz więzienny będzie musiał stawić się w sądzie, jeśli nie przedstawi opinii lekarskiej.
Więcej spostrzeżeń
Dyrektor Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) poinformował sąd, że platforma Binance stała się punktem odniesienia przy ustalaniu kursu walutowego Nigerii.
SEC jest federalną agencją rządową, która zajmuje się rejestracją wszystkich podmiotów rynku kapitałowego, instrumentów, które mają być przedmiotem obrotu na rynku, oraz wszystkich platform transakcyjnych.
Ponadto SEC ustala zasady i regulacje dotyczące rynku kapitałowego, przeprowadza dochodzenia, bada egzekwowanie przepisów oraz monitoruje rynek.
Nairametrics podaje, że popularną metodą kupna i sprzedaży kryptowalut jest handel peer-to-peer, inaczej znany jako P2P.
Sprzedawca i kupujący są ze sobą powiązani na zasadzie rynku.
Binance i jej kadra kierownicza stanęły w obliczu dwóch odrębnych pozwów wytoczonych przez FIRS i EFCC; pierwszy z nich graniczy z unikaniem płacenia podatków, drugi zaś z praniem pieniędzy i naruszaniem przepisów dotyczących wymiany walut.
Nairametrics przypomina, że dyrektorzy wszczęli również postępowanie przeciwko agencjom rządu nigeryjskiego, powołując się na naruszenie ich konstytucyjnego prawa do wolności.
28 lutego nigeryjskie władze zatrzymały dwóch starszych dyrektorów Binance: Nadeema Anjarwallę, 37-letniego Brytyjczyka pochodzenia kenijskiego, który pełni funkcję regionalnego menedżera w Afryce, oraz Tigrana Gambaryana, 39-letniego Amerykanina, który jest szefem działu ds. zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych w Binance.
Historia
Niedawno doradca ds. bezpieczeństwa narodowego Nigerii (NSA) uznał handel kryptowalutami za kwestię bezpieczeństwa narodowego.
Następnie Centralny Bank Nigerii (CBN) nakazała czterem działającym w kraju startupom z branży fintech — Opay, Moniepoint, Paga i Palmpay — zablokowanie kont klientów dokonujących transakcji kryptowalutowych i zgłoszenie tych transakcji organom ścigania.
Na początku lutego tego roku platforma do handlu kryptowalutami Binance musiała wyłączyć funkcję peer-to-peer dla użytkowników z Nigerii, ponieważ znalazła się na celowniku nigeryjskiego rządu z powodu oskarżeń o manipulację walutą i pranie pieniędzy.
W międzyczasie SEC, podczas wirtualnego spotkania z Komitetem Koordynacyjnym Branży Blockchain Nigerii (BICCoN), zaapelowała o wprowadzenie nowego środka dotyczącego kryptowalut, którego celem jest usunięcie nairy jako pary walutowej z platform peer-to-peer dla kryptowalut.
P.o. dyrektora generalnego SEC, dr Emomotimi Agama, który wygłosił tę mowę, podkreślił potrzebę oczyszczenia przestrzeni wirtualnych aktywów z nielegalnych działań handlowych i zabezpieczenia integralności nigeryjskiego rynku kapitałowego.
Agama zauważył, że ostatni wzrost handlu kryptowalutami w ramach sieci peer-to-peer (P2P) miał wpływ na kurs wymiany nairy, co skłoniło SEC do rozważenia wycofania nairy z giełd na platformach P2P w celu ograniczenia manipulacji rynkiem.
