Grupa Phoenix rozważa sprzedaż firmy SunLife, specjalizującej się w usługach finansowych po pięćdziesiątce

Grupa Phoenix rozważa sprzedaż swojej działalności SunLife po podjęciu decyzji, że „nie jest ona już podstawową działalnością” jej działalności.

Spółka notowana na giełdzie FTSE 100 kupiła ten oddział od AXA w 2016 r. wraz z nieplatformową spółką inwestycyjną i emerytalną francuskiego giganta ubezpieczeniowego, AXA Wealth, w ramach transakcji o wartości 375 milionów funtów.

Założona w 1810 roku firma SunLife jest wiodącym dostawcą usług finansowych, takich jak uwolnienie kapitału, plany pogrzebowe i ubezpieczenia na życie dla Brytyjczyków w wieku powyżej 50 lat.

Była to pierwsza brytyjska firma oferująca ubezpieczenie na życie bez badań lekarskich i w ubiegłym roku osiągnęła zysk przed opodatkowaniem wynoszący 16 milionów funtów.

Po przeprowadzeniu przeglądu strategicznego firma Phoenix uznała, że ​​segment ten „nie odgrywa już kluczowej roli w realizacji jej wizji stania się wiodącą w Wielkiej Brytanii firmą w zakresie oszczędności emerytalnych i dochodów”.

Grupa zauważyła, że ​​otrzymała „szereg wstępnych wyrażeń zainteresowania” od stron trzecich, ale ostrzegła, że ​​„nie ma pewności”, czy sprzedaż nastąpi.

Phoenix specjalizuje się w kupowaniu i zarządzaniu „zamkniętymi księgami” – polisami ubezpieczeniowymi zamkniętymi dla nowych transakcji, ale mimo to klienci płacą składki.

Skorzystało z A rosnący rynek rent dożywotnich w Wielkiej Brytaniigdzie ubezpieczyciele nabywają zobowiązania emerytalne od korporacji, które chcą ośmieszyć.

Tylko w 2023 r. firma wygenerowała około 6 miliardów funtów składek na BPA, po dokonaniu transakcji zakupu w programach emerytalnych takich firm jak sieć pubów Mitchells & Butlers i London Stock Exchange Group.

Według firmy doradztwa finansowego Lane Clark & ​​Peacock ubiegły rok był rekordowy pod względem transferów ryzyka emerytalnego w Wielkiej Brytanii, wynosząc 49,1 miliarda funtów wpisowych i wykupów.

Brytyjski rynek masowych rent dożywotnich może w tym roku rozwinąć się jeszcze bardziej ze względu na wyższe stopy procentowe, które wzmocnią wskaźniki finansowania i obniżą koszt zobowiązań w ramach programów emerytalnych.

W marcu dyrektor finansowy Phoenix, Rakesh Thakrar, powiedział agencji Reuters, że firma może zainwestować kolejne 200 milionów funtów w renty zbiorcze.

Dwa miesiące później, Phoenix ogłosił, że Thakrar ustąpi później tego roku. Nie podał żadnych powodów zbliżającego się odejścia.

Thakrara zastąpiła tymczasowo Stephanie Bruce, była szefowa finansowa firmy zarządzającej aktywami Abrdn, która w ostatnich latach borykała się ze znacznym odpływem środków w obliczu trudnej sytuacji gospodarczej.

Akcje Phoenix Group spadły o 0,95% do 521,5p w środę rano i spadły o około 30% od początku 2020 roku.