Tony Hetherington jest niedzielnym śledczym Financial Mail, który walczy z czytelnikami, ujawnia prawdę, która kryje się za zamkniętymi drzwiami i odnosi zwycięstwa dla tych, którzy zostali pozbawieni pieniędzy. Dowiedz się, jak się z nim skontaktować poniżej.
PB pisze: W styczniu 2023 r. moja żona rozpoczęła regularne comiesięczne inwestowanie na swoim rachunku udziałowym w Hargreaves Lansdown. W październiku ubiegłego roku Hargreaves Lansdown zapytał o źródło funduszy. Udzieliła jasnej odpowiedzi i powiedziano jej, że na tym sprawa się zakończyła.
Napisali jednak ponownie, prosząc o te same informacje i grożąc anulowaniem jej inwestycji i ograniczeniem naszych pozostałych kont. Złożyliśmy skargę, a oni przeprosili i zapłacili nam 500 funtów, ale potem powiedzieli, że chcą szczegółowych informacji na temat źródła wszystkich jej funduszy sprzed 21 lat.
Tony Hetherington odpowiada: W momencie, gdy się ze mną skontaktowałeś, Hargreaves Lansdown zamroził już konta Twojej żony i odmówił wypłat. Oprócz jej konta akcji, oboje macie plany emerytalne i indywidualne konta oszczędnościowe (ISA) w firmie, w której jesteście klientami od 2003 roku.
Można by pomyśleć, że po dwudziestu latach Hargreaves Lansdown będzie wiedział o Tobie wystarczająco dużo, ale w marcu tego roku Twoją żonę poproszono o ujawnienie „pełnego źródła płatności, z których finansowane jest konto od chwili jego założenia”.
W 2003 r. otworzyła konto ISA, w 2005 r. samodzielnie inwestowała oszczędnościowy plan emerytalny, a w 2007 r. założyła rachunek akcji, a brokerzy zapewniali, że „będą wymagać dowodów/informacji dla każdego z tych kont od tych odpowiednich dat”.
Hargreaves Lansdown to firma zajmująca się inwestowaniem i oszczędzaniem, która zatrudnia ponad 2000 osób
Zapytałeś mnie: „Czy to możliwe, że nasza wpłata na rachunek ISA w wysokości 7000 funtów z 2003 r. została nam teraz odmówiona z powodu wycofania kapitału, ponieważ 21 lat później nie mamy dowodów na źródło pochodzenia środków?”
Hargreaves Lansdown powiedział mi: „Od klientów nie oczekuje się przechowywania dowodów wszystkich swoich zapisów finansowych”. Jednak, co złowróżbne, dodali, że oczekują od klientów, aby byli w stanie przedstawić historię zatrudnienia, szczegóły dotyczące dziedziczenia i dowody, takie jak wyciągi bankowe pokazujące pensje. Stało się jasne, że Hargreaves Lansdown wykorzystywał swój zespół ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy do prowadzenia dochodzenia.
Ich uwagę przykuł fakt, że pańska żona wpłacała na swoje konto udziałowe niezwykłe 10 000 funtów miesięcznie. Pośrednicy chcieli wiedzieć, skąd wzięła te pieniądze. A odpowiedź, co było absurdalne, była taka, że pochodziły z gotówki, którą trzymała na innym koncie w samym Hargreaves Lansdown.
Pieniądze były przekazywane do Twojego banku, a następnie co miesiąc z powrotem do brokerów w celu inwestycji w fundusz śledzący indeksy. Jaki był sens? Cóż, jednym z dobrych powodów było to, że Hargreaves Lansdown nie pobierał żadnych opłat za regularne inwestycje z konta zewnętrznego.
A skąd wzięła się ta kasa? Pojawił się cztery lata temu w wyniku wieloletnich inwestycji w akcje, które Twoja żona zamieniła na gotówkę, gdy uderzył Covid. A gdzie trzymano te wszystkie akcje przez te wiele lat? Gdzie indziej, jak nie Hargreaves Lansdown!
ISA, czyli indywidualne konto oszczędnościowe, to wolny od podatku sposób oszczędzania lub inwestowania. Dwa główne typy to gotówkowe ISA i akcje i udziały ISA
Jeden z menedżerów brokera zgodził się, że Twój plan reinwestowania ma sens. Ale ostatnio, być może po uświadomieniu sobie, że znalazłeś sposób na ominięcie opłat, firma uznała, że było to „niewłaściwe wykorzystanie naszych usług”.
Poprosiłem o jasne odpowiedzi. Czy klienci powinni przechowywać osobiste zapisy finansowe na zawsze? I dlaczego firma nie zadała pytań, gdy Twoje środki zostały po raz pierwszy zdeponowane?
Hargreaves Lansdown powiedział, że nie oczekuje się od klientów przechowywania dokumentacji na zawsze, ale oszukał to, dodając, że w razie potrzeby przeprowadzi „wzmocnioną należytą staranność”. Jeśli chodzi o wcześniejsze zadawanie pytań, odpowiedź brzmiała, że pytania pojawiły się dopiero po rozpoczęciu reinwestycji.
Hargreaves Lansdown nadal żąda pełnych szczegółów zatrudnienia Twojej żony w ciągu ostatnich 21 lat, w tym wysokości wynagrodzenia i innych dochodów. Odmówiłeś dotrzymania terminu firmy w zeszły poniedziałek, więc teraz w pełni spodziewam się, że brokerzy ponownie zamrozili Twoje fundusze.
Kiedy zostanie osiągnięty ostateczny wynik, zgłoszę to, ale w tej chwili istnieje ceglany mur, który może jedynie służyć jako ostrzeżenie dla innych klientów firmy.
Obserwujemy cię
Oszust, który oszukał inwestorów na ponad milion funtów, został skazany na pięć lat i osiem miesięcy więzienia przez sąd koronny w Basildon.
Ross Perry, 44 lata, przyznał się do oszustwa, w które była zamieszana jego firma Global Water Group Limited.
Twierdził, że firma odnosi sukcesy od sześciu lat i należy do „wysokopoziomowej sieci inwestorów i doradców w kwestiach związanych z zaopatrzeniem w wodę, której członkami są głowy państw, liderzy światowego przemysłu wodnego, wiodące uniwersytety i instytucje akademickie, firmy zarządzające majątkiem, filantropi, fundusze emerytalne i zamożni inwestorzy”.
Ostrzegałem w 2021 r., że Perry był mi już znany. W 2012 r. był dyrektorem Elite Asset Exchange, która promowała inwestycje w jednostki magazynowe, zanim zbankrutowała. A w 2013 r. był szefem London Green Financial, oszukańczej firmy, która promowała inwestycje w kredyty węglowe, zanim również zbankrutowała.
Policja śledzi majątek Perry’ego, aby móc go przejąć i wypłacić odszkodowania jego ofiarom.
Jeśli uważasz, że padłeś ofiarą przestępstwa finansowego, napisz do Tony’ego Hetheringtona na adres Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY lub napisz e-mail na adres tony.hetherington@mailonsunday.co.uk.
Ze względu na dużą liczbę zapytań nie można udzielać odpowiedzi osobistych. Prosimy o przesyłanie wyłącznie kopii oryginalnych dokumentów, których niestety nie możemy zwrócić.
Niektóre linki w tym artykule mogą być linkami partnerskimi. Jeśli je klikniesz, możemy otrzymać niewielką prowizję. Pomaga nam to finansować This Is Money i zapewniać swobodę korzystania z niej. Nie piszemy artykułów promujących produkty. Nie pozwalamy, aby jakiekolwiek relacje handlowe wpływały na naszą niezależność redakcyjną.
